Conseil en gestion de patrimoine
Prenez le contrôle de Votre Futur.
Nous vous proposons d'anticiper les étapes de votre vie tout en construisant vos projets dès maintenant.
Confiance/Écoute/Conseil/Optimisation/Réorganisation/Équilibre/Solutions/Accompagnement
Une écoute, une analyse, un conseil et la confiance sont d'autant de qualités qu'il faut avoir pour exercer ce métier. Vous êtes au centre de cette relation.
Le CGP peut être au cœur des interactions avec vos différents interlocuteurs :
- Sociétés de gestion
- Compagnies d'assurance
- Fiscalistes
- Notaires
- Avocats
- Experts comptables
Un conseil en trois temps
Notre accompagnement se fait tout au long de votre vie, c'est pourquoi nous prenons le temps de vous connaître.
- Un rendez-vous de connaissance
Ce premier rendez-vous gratuit et sans engagement d'environ une heure va nous permettre de vous présenter notre cabinet, notre fonctionnement et les domaines dans lesquels nous pouvons vous aider. Nous vous remettons un Document de Premier Entré en Relation (DPER) qui vous présente l'ensemble de nos inscriptions règlementaires, nos principaux fournisseurs et notre mode de rémunération.
La deuxième partie de ce rendez-vous sera sous le signe de l'écoute. Nous dresserons ensemble un portrait de votre situation en terme civil, financier, immobilier et social. Après avoir collecté les informations nécessaires à notre travail, nous discuterons ensemble de vos projets, besoins et objectifs dans le temps.
- La contractualisation de notre relation
Après ce premier rendez-vous, nous vous ferons parvenir une Lettre de Mission Patrimoniale et/ou Sociale. Celle-ci définira les différentes missions que nous aurons déterminées ensemble lors de notre rendez-vous de découverte et un calendrier de réalisation de ces dernières.
Nous aurons alors pu chiffrer le temps de travail et donc les honoraires qui accompagnerons ces tâches. Après votre accord, nous réaliserons le Bilan Patrimonial.
- Remise du bilan patrimonial et mise en place des solutions
Lors de ce deuxième rendez-vous nous vous remettons notre Bilan Patrimonial. Il est composé de deux parties :
- un Audit Patrimonial : une photographie de votre situation. Nous allons jouer avec différentes hypothèses de vie (augmentation/diminution des revenus ; départ d'un enfant rattaché ; décès d'un des époux et inversement, une augmentation du patrimoine...). Cette première partie sera accompagnée de commentaires et conclusions.
Une fois ce document remis, vous serez libre de réaliser ces investissements avec vos acteurs habituels, ou bien de les mettre en place avec nos partenaires.
une Stratégie Patrimoniale : nos conseils et nos propositions. Au regard de l'Audit Patrimonial et de vos besoins, projets, objectifs, nous vous proposerons des solutions civils, financières immobilières ou sociales qui correspondront à votre demande.
Si vous avez décidé de mettre en place les solutions de placement avec nos partenaires, ou si vous souhaitez simplement pouvoir faire un point régulier de votre situation, nous pouvons mettre en place un suivi patrimonial. Une Lettre de mission de suivi sera alors établie entre nous afin de contractualiser nos engagements réciproque. Cette mission comprend :
- La mise à jour régulière du bilan patrimonial,
- L’évaluation et le suivi des investissements préconisés,
- L’assistance personnalisée en matière patrimoniale
- et au choix l'assistance en matière de déclarations de revenus
Les missions sont réalisées à partir des informations communiquées par le client et dépendant donc de véracité des informations. Vous vous engagez donc à nous fournir l'ensemble des éléments relevant de votre situation civile, patrimonial et financière.
Le tarif de ce suivi est variable en fonction de l'importance de votre patrimoine, de la diversité de vos placements et de votre choix concernant l'assistance en matière de déclarations de revenus.
Le blog
Actualités financières, économiques, patrimoniales et juridiques
×
Termes et Conditions
Mentions légales :
Ce site est édité par le PASTEL PATRIMOINE,
Statut Juridique : Société A Responsabilité Limité
Capital social : 10.000 €
Siège Social : 1, Rue d'Astorg - 31 000 TOULOUSE
Téléphone : 06 46 61 64 79
RCS TOULOUSE SIREN : 820 683 597
Directeur de publication pour le site : Mme Brigitte ROY
Email : brigitte.roy@pastelpatrimoine.fr
Hébergement du site : OVH SAS - 2 rue Kellermann - 59100 Roubaix - France
Réglementation :
Déclaration CNIL des fichiers clients
Correspondant Tracfin : Mme Brigitte ROY
Déclarant Tracfin : Mme Brigitte ROY
Responsable Tracfin : Mme Brigitte ROY
Nous n'avons aucun lien capitalistique avec un établissement promoteur de produit que nous pourrions proposer dans le cadre d'une stratégie d'investissement
Participation, directe ou indirecte, supérieure à 10 % des droits de vote ou du capital du cabinet détenue par un établissement de crédit, de paiement ou d'assurances: Néant
Secret professionnel :
PASTEL PATRIMOINE s’engage à ne pas dévoiler à des tiers les activités et missions qui lui sont confiées par ses clients.
Toutes les données client seront classées, conservées et accessibles qu’au seul personnel de PASTEL PATRIMOINE.
Lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme :
La procédure LAB est disponible sur simple demande.
PASTEL PATRIMOINE conserve également les accusés de réception des lettres recommandées envoyées à l’ACPR, l’AMF et TRACFIN.
Un cahier de formation est disponible. Y sont consignées toutes les formations sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme suivies par l'ensemble des collaborateurs.
Traitement des réclamations :
En cas de litige ou de réclamation du client, les parties contractantes s’engagent à rechercher en premier lieu un arrangement amiable.
Le client pourra présenter sa réclamation à l’adresse du cabinet, à son conseiller ou gestionnaire habituel qui disposera de 10 jours pour en accuser réception, puis de 2 mois à compter de la réception de la réclamation pour y répondre.
A défaut d’arrangement amiable, les parties pourront en second lieu informer :
- L’ANACOFI CIF 92 rue d’Amsterdam 75009 Paris
- Le médiateur de l’Autorité des Marchés Financiers, 17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02,
- L’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, 61 rue Taitbout 75436 Paris Cedex 09.
En cas d’échec, le litige pourrait être porté devant les tribunaux compétents.
Contenu :
Les informations et contenus (textes et vidéos présentés sur le site) sont fournis à titre purement indicatifs, ne constituent pas un conseil au client et ne doivent pas déterminer à elles seules l'opportunité et le choix de réaliser une opération. Avant chaque opération il est conseiller de prendre contact et d'établir un Bilan avec l'un des conseillers de PASTEL PATRIMOINE.
Nous nous efforçons de mettre à jour régulièrement les informations contenues sur le site "www.pastelpatrimoine.fr".
Il se peut cependant qu'il y ait des modifications de dispositions légales, administratives ou jurisprudentielles qui peuvent survenir ultérieurement à la publication sur notre site. PASTEL PATRIMOINE ne saurait être tenu responsable d’erreurs dues à ses modifications.
Droits d'auteur et propriété intellectuelle :
Les marques et logos figurant sur le site «www.pastelpatrimoine.fr» sont des marques de PASTEL PATRIMOINE et de tiers. Elles ne doivent pas être utilisées à des fins publicitaires sans le consentement écrit préalable du propriétaire de la marque en vertu de l'article L713-2 du Code de la Propriété Intellectuelle.
Les noms, produits et services mentionnés sont les marques de leur propriétaire respectif. Il en est de même pour tous les logiciels, textes, images animées ou fixes, sons, savoir-faire, dessins, graphismes (...) et tout autre élément composant le site «www.pastelpatrimoine.fr».
Tous les droits qui ne sont pas expressément concédés sont réservés exclusivement par «www.pastelpatrimoine.fr». PASTEL PATRIMOINE ne fait aucune déclaration sur le caractère approprié à un usage particulier des informations contenues dans les documents et dans les éléments graphiques publiés sur ce site. De ce fait, toute garantie est exclue.
PASTEL PATRIMOINE ne sera en aucun cas tenu responsable, quel que soit le fondement de l'action en responsabilité invoqué, des dommages et intérêts, accessoires ou incidents (ni de tout dommage qui résulte d'un arrêt d'utilisation, d'une perte de données, ou d'une perte de bénéfices...) résultant de, ou liés à l'utilisation ou au fonctionnement des informations disponibles sur ce site.
Les fichiers pouvant être téléchargés sur un ordinateur le sont à un usage strictement personnel et non destinés à une utilisation commerciale, à condition que toute l’information concernant les droits d'auteur et autres droits d'exclusivité soit respectée.
Utilisation des données :
Conformément à la loi 78-17 du 6 janvier 1978 dite loi Informatique et Libertés, vous disposez d'un droit d'accès individuel, de rectification et de suppression de données nominatives qui vous concernent que PASTEL PATRIMOINE est amené à recueillir pour le traitement de votre dossier. Vos droits peuvent être exercés auprès de PASTEL PATRIMOINE (brigitte.roy@pastelpatrimoine.fr). Ces données demeurent à l'usage interne de PASTEL PATRIMOINE.